Φύλλο και φτερό σε σύντομο χρονικό διάστημα θα κάνει η Εφορία τους τραπεζικούς λογαριασμούς, φυσικών και νομικών προσώπων, με την εφαρμογή BANCAPP η οποία, μετά από δύο χρόνια αλλάζει τακτική και θα λειτουργεί ταχύτερα.
Με τη νέα απόφαση του διοικητή της ΑΑΔΕ, Γιώργου Πιτσιλή, προβλέπεται ότι τα αιτήματα για την παροχή πληροφοριών των τραπεζικών λογαριασμών, από την ΑΑΔΕ ή την Οικονομική Αστυνομία ή την Αρχή για τη καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος, θα διεκπεραιώνονται ταχύτατα.
Το «Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας» όπως είναι ο ελληνικός τίτλος της εφαρμογής, θα συσχετίζει το υπόλοιπο και τις τραπεζικές κινήσεις των τραπεζικών λογαριασμών όλων των φορολογουμένων και θα τις συγκρίνει αυτόματα με τα δηλωθέντα εισοδήματα, στο έντυπο Ε1.
Εάν διαπιστωθούν αποκλίσεις, θα καλείται ο φορολογούμενος για έλεγχο και εάν δεν πείσει τους ελεγκτές για τη νομιμότητα των καταθέσεών του, θα βρεθεί αντιμέτωπος με φόρους 33% επί των αδικαιολόγητων καταθέσεων, συν πρόστιμα και προσαυξήσεις, που αυξάνουν αισθητά τον τελικό λογαριασμό.
Στο στόχαστρο θα βρεθούν καταθέσεις, δάνεια, πιστωτικές κάρτες, ρέπος, αμοιβαία κεφάλαια, καθώς και θυρίδες, ενώ δεν θα ισχύει κανένα τραπεζικό και επαγγελματικό απόρρητο, έναντι του BANCAPP.
Στόχος του νέου συστήματος είναι η ταχεία λήψη και επεξεργασία στοιχείων και πληροφοριών που αφορούν σε ελεγχόμενα πρόσωπα, κατά τρόπο τυποποιημένο και ενιαίο, προκειμένου να καταστεί ταχύτερος και αποτελεσματικότερος ο προσδιορισμός της φορολογητέας ύλης και συνεπώς αποτελεσματικότερη και αποδοτικότερη η φορολογική ελεγκτική διαδικασία, με τελικό σκοπό την περιστολή της φοροδιαφυγής, την προαγωγή του δημοσίου συμφέροντος και την εμπέδωση της φορολογικής δικαιοσύνης.
Πώς θα λειτουργεί
Η νέα εφαρμογή θα είναι online με τις τράπεζες και θα αντλεί στοιχεία από τις τράπεζες και τα πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα που λειτουργούν στην Ελλάδα συμπεριλαμβανομένων και των υποκαταστημάτων αλλοδαπών πιστωτικών ιδρυμάτων, τα ιδρύματα πληρωμών, τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος τα οποία δραστηριοποιούνται στην ελληνική επικράτεια, με ή χωρίς φυσική εγκατάσταση, και τηρούνται στο Μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδας.
Επίσης, το νέο σύστημα ελέγχου των καταθέσεων θα έχει πρόσβαση και θα αντλεί στοιχεία για φορολογούμενους και από τον ΤΕΙΡΕΣΙΑ ΑΕ.
Μέσω του «Bank Account Nexus Crosscheck APPplication» (BANCAPP) θα συλλέγονται και αξιοποιούνται τα δεδομένα του αρχείου χρηματοπιστωτικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών, των κινήσεων τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών πληρωμών και λοιπών χρηματοοικονομικών προϊόντων και αναλυτικών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών των ΑΦΜ για τα οποία έχει εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS.
Το BANCAPP θα επιταχύνει τη διαδικασία του ελέγχου, προσδιορίζοντας την φορολογητέα ύλη κατ' έτος, για κάθε ελεγχόμενο ΑΦΜ.
Τι στοιχεία αναζητούνται
Το BANCAPP θα αντλεί από τις τράπεζες και τα λοιπά χρηματοοικονομικά ιδρύματα, στοιχεία που αφορούν:
- Καταθετικούς λογαριασμούς πρώτης ζήτησης.
- Καταθετικούς λογαριασμούς προθεσμιακούς.
- Χορηγητικούς λογαριασμούς.
- Επενδυτικούς λογαριασμούς που περιλαμβάνουν παντός τύπου χαρτοφυλάκια επενδυτικών προϊόντων και αξιογράφων, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, μετοχές, τραπεζοασφάλιστρα, παράγωγα, Repos κ.λπ.)
- Πιστωτικές κάρτες.
- Τραπεζικές Θυρίδες.
- Λογαριασμούς Πληρωμών.
- Προπληρωμένες κάρτες (prepaid).
- Ηλεκτρονικά πορτοφόλια.
